Преступники стали чаще похищать владельцев криптовалюты, чтобы украсть их биткойн

Биткоин мошенничество
Согласно сообщениям, в «Нью-Йорк таймс» ряд воров по всему миру преследуют, а в некоторых случаях похищают людей, которые стали богатыми благодаря торговле криптовалютами, такими как Биткойн.

Одним из свойств Bitcoin является то, что, хотя сами транзакции прослеживаются, практически невозможно идентифицировать две вовлеченные стороны.

Если преступникам удастся успешно вымогать у кого-то биткойн на свой кошелек, почти невозможно связать получателя с фактическим лицом, поскольку система предоставляет полную анонимность.

  • Группы преступников по всему миру нацелены на людей, которые, как известно, владеют большим количеством криптовалют, таких как биткойн.
  • Их действия обычно включают похищение, за которым следуют требования выкупа, часто свыше 1 миллиона долларов.
  • Существуют методы защиты, которые создаются для защиты владельца криптовалют, но все еще существует много методов получить криптовалюту мошенническим путем.

В докладе New York Times упоминается ряд атак, которые недавно произошли в таких странах, как Таиланд, Турция, Украина и Россия, но также Канада, США и Великобритания, где люди, которые, как известно, обладают большими суммами криптоконверсий, были вынуждены сделать платежи кошелькам преступных организаций.

«В настоящее время это становится все более распространенным и затрагивает больше подразделений правоохранительных органов, которые занимаются организованной преступностью и насильственными преступлениями на местном уровне», — сказал Джонатан Левин, основатель Chainalysis, в интервью NYT. (Chainalysis — это фирма, которая работала с несколькими правоохранительными органами в отношении преступлений виртуальной валюты).

Правоохранительные органы могут отслеживать компьютеры, используемые для совершения транзакции, а иногда и помощь видеоматериалов помогали им идентифицировать злоумышленников в прошлом. Но если такие элементы отсутствуют, как только денежный перевод будет завершен, очень мало того, что можно сделать.

Однако существует ряд мер защиты, которые так называемые «крипторихи». Некоторые из них нанимают группы безопасности, чтобы оставаться вне их домов и следить за тем, чтобы их не преследовали. Но реальная защита сама по себе цифровая.

Одним из таких методов является «многозначность», которая требует нескольких разрешений до предоставления перевода денег. В этом случае просто заставить человека передать свой цифровой ключ для совершения транзакции будет бессмысленным.

Другие вместо этого думают о «кошельках принуждения», которые будут удерживать небольшую сумму кредита и быть тайно обмениваться с основным кошельком жертвой в момент фактической передачи.

Конгрессмен из Силиконовой долины говорит, что потребление энергии от добычи биткойнов должно облагаться налогом

По словам демократического конгрессмена, добыча биткойнов и других криптовалют, которые недавно были в центре внимания из-за их колебаний и инвесторов, должны облагаться налогом за их значительное потребление энергии.

  1. Добыча биткойнов потребляет огромное количество энергии, даже если она не может работать в одиночном доме в течение нескольких недель.
  2. Демократ Ро Ханна заявил, что налогообложение криптовалют, аналогичные предложениям по налогообложению углерода, подавляют экологические проблемы.

Биткойн-транзакции требуют огромного количества энергии. Голландский банк ING оценивает, что одна транзакция потребляет достаточно электроэнергии для питания дома в течение нескольких недель. Дорогая и энергоемкая процедура проверки транзакций, иначе известная как добыча полезных ископаемых, предназначена для сдерживания преступности и мошенничества. Поскольку биткойн и другие криптотермины в 2017 году стали заметными, исследования утверждают, что общее потребление энергии в прошлом году было больше, чем ежегодное использование 159 стран.

И все это использование энергии — и ее влияние на окружающую среду — привлекает внимание на Капитолийском холме. В интервью Business Insider представитель Калифорнии Ро Ханна сказал, что добыча Bitcoin должна регулироваться так же, как предлагаемые налоги на выбросы углерода.

«У вас могут быть экологические правила того, что можно использовать, или налог на использование мин, которые идут в биткойн, так что, если у них есть внешние эффекты, которые они вызывают окружающую среду, они должны платить налог за это ,» он сказал.

Кханна, представляющая часть Силиконовой долины, добавила, что налог на потребление энергии биткойнными операциями «обеспечит сдерживание» и «что добыча, которая используется для биткойна, им нужно платить за нее».

«Как и углерод, вам нужно иметь цену на углерод» — сказал он.

По словам Кханны, потребность в регулировании не должна останавливаться на воздействии криптотермических воздействий на окружающую среду, заявив, что они являются значительными криминальными аспектами новой технологии.

«Я считаю, что в более широком смысле нам нужно гораздо больше регулирования, будь то против мошенничества, будь то против экологического вреда, будь то против использования биткойна для содействия терроризму», — сказал он. «У нас должно быть гораздо больше регулирования, и нам нужно увидеть все правила, которые появились за последние сотни лет для банков».

Даже крипто-мастодонты рынка ожидают большой встряски в этом году

Участники рынка криптовалюты предсказывают падение количества цифровых валют в обращении в этом году, поскольку проекты, стоящие за ними, не могут набирать силу или консолидироваться.

  • В прошлом году стартапы привлекли более 5 миллиардов долларов, выпустив собственные цифровые валюты, и в настоящее время в обращении находится более 1400 криптовалют.
  • В 2018 году произойдет то, что будет консолидация рынка», — говорит один из основателей криптовалюты IOTA
  • «Я думаю, что эти ICO очень встряхнет в этом году», — говорит владелец частного капитала и энтузиаст-ветеран криптовалюты Дуг Барроуман

В 2017 году произошел бум в так называемых «первоначальных предложениях монет» (ICO), где стартапы выпускают собственные цифровые валюты — структурированные как биткойны — в обмен на реальные деньги для создания своего бизнеса. В прошлом году стартапы привлекли более 5 миллиардов долларов через ICO, и в настоящее время в обороте насчитывается более 1400 криптово-валютных курсов. Эти монеты можно обменять на онлайн-биржах, в отличие от акций на ранней стадии, частных предприятий.

Регуляторы со всего мира предупреждают, что эти инвестиции являются весьма спекулятивными, и инвесторы рискуют потерять все свои деньги. Китай и Южная Корея запретили ICO, а руководители Всемирного банка и ЕЦБ сравнили криптографический рынок с схемами Ponzi.

Удивительно, но даже участники криптовалютного рынка скептически относятся ко многим из недавних ICO.

«Рыночная среда, в которой мы сейчас находимся, — это когда все хотят получить Lamborghini», — сказал Доминик Шинер в интервью. «Они в первую очередь сосредоточены на том, чтобы делать деньги очень быстро».

Шинер является соучредителем IOTA, криптовалюты, направленной на то, чтобы быть валютой Интернета вещей. IOTA создала криптовалюту еще в 2015 году — это практически древность в мире криптовалюты. MIOTA, валюта, теперь является 11-й по величине криптовалюта.

«По моему мнению, в 2018 году произойдет то, что будет консолидация рынка», — сказал он. «Проекты, которые на самом деле не добавляют никакой конкретной ценности или не имеют уникальной точки продажи, наверняка выпадут».

Дуг Барроуман, частный ветеран прямых инвестиций, который два года назад участвовал в мире криптовалюты, сказал: «Я думаю, что из этих 1400 ICO или около того, которые были сделаны, будет большая встряска, большая часть из которых бесследно исчезнет».

Он считает, что рынок был завышен неквалифицированными инвесторами, просто надеясь получить краткосрочные выгоды, спекулирующие на монетах, а не поддержку долгосрочных проектов.

«Никто на самом деле не смотрит и не говорит, что какой-нибудь ICO хороший или плохой, спекулянты просто торгуют альткоинами», — сказал Барроуман, который ведет свой собственный ICO.

«Для многих глобальные крипто инвесторов даже не важно, что такое ICO. Появляется новая монет, о ней думают пять минут, а затем все играют в одну игру — они пампят ее высоко, при этом побуждая людей покупать ее за реальные деньги, далее они обесценивают ее, выкупают, когда цена падает, а затем снова подымают на новые расценки ».

Шейнер сказал: «Массовые манипуляции на самом деле навредили IOTA с самого начала. Все, что вам нужно сделать, это распространять ложь, и ваши тролли и боты Reddit станут лживыми, а затем быстро меняют общественное восприятие, а затем рынок просто падает. Вот как эти люди зарабатывают деньги ».

Дом уильямс, Ведущий разработчик DFINITY, сказал, что «ICO Ethereum был очень успешным, но это привело к множеству плохих актеров. Я думаю, что у большинства из них есть нулевой шанс предоставить то, что они обещали».

Уильямс работает над сетью DFINITY, основанной на криптографии облаком 3.0, с 2014 года, когда Ethereum провела свой ICO. DFINITY недавно собрал 61 миллион долларов от венчурных капиталистов, и Уильямс рассказал, что они не занимались ICO, потому что они беспокоились о «виновности в ассоциации».

Американские регуляторы перешли на закрытие мошенничества ICO на 600 миллионов долларов в прошлом месяце, а еще один мошенник заменил свой сайт простым словом «пенис» после попытки собрать деньги через ICO. К счастью, он поднял только 11 долларов.

Чарли Ли, основатель litecoin, недавно сказал Business Insider: «Я думаю, что в космосе слишком много жульничества, с точки зрения людей, которые просто хотят быстро разбогатеть».

Schiener сказал: «Я участвовал в двух ICO в моей жизни — Ethereum и IOTA».

Его относительный консерватизм совпадает с основоположником китайского обмена биткойнов BTCC, который сказал Business Insider в прошлом месяце, что он «не тронет» ICOs.

«Я не знаю, будем ли мы 250 успешных ICO из 1400 или что, — сказал Барроуман. «Там будет встряска, в этом нет никаких сомнений.

«В конечном счете, после эйфории этого бума ICO, люди собираются сказать, что делает этот ICO в действительности для мира?»

Прогноз Шиеннера еще более радикален: «Я лично считаю, что только от 5 до 8 проектов смогут утвердиться и продолжать расти. Большинство проектов не имеют конкретной цели, на мой взгляд».

Стартап привлек 59 миллионов долларов на продаже токенов, чтобы объявить следующее поколение криптовалют

Polymath стартап

Polymath, стартап, который хочет сделать криптореволюцию, привлек 58,7 млн долларов на продаже токенов, согласно заявлению в Комиссии по ценным бумагам и биржам.

  • Polymath, компания блокчейнов, стремящаяся совершить революцию в мире криптографии, только что собрала 59 миллионов долларов в том, что может быть первой продажей маркера, совместимой с SEC.
  • Часть продажи токенов пошла на создание платформы, которая помогла бы компаниям создать свои секьюритизированные жетоны.

Продажа токенов, которая была открыта для аккредитованных инвесторов, была подана в регуляторе как частное размещение, что позволило компаниям привлечь капитал от выбранного количества инвесторов после того, как компания привлекла средства.

Часть продажи токенов пошла на создание платформы Polymath, которая направлена ​​на то, чтобы позволить компаниям, предоставляющим финансовые услуги, создавать и выдавать маркированные ценные бумаги, по словам человека, знакомого с этим вопросом.

В настоящее время большинство маркеров на рынке цифровых монет являются так называемыми токенами, которые предоставляют владельцам доступ к определенным услугам. Цель платформы Polymath — упростить для компаний выпуск цифровых ценных бумаг, чтобы собрать деньги соответствующим образом.

«Эта технология служит стартовой площадкой или рампой для компаний, которые хотят создавать и выпускать маркированные ценные бумаги, со сложными техническими и юридическими функциями продажи токенов,« Знать своего клиента »и встроенной разработкой», — говорится в заявлении говорится в сообщении компании.

Тот факт, что Polymath подал в SEC как частное размещение для продажи его токенов, поражает, учитывая замечания во вторник от главы SEC Джей Клейтона.

Во время слушания на Капитолийском холме во вторник Клейтон сказал, что первоначальные предложения по монетам должны подаваться в соответствии с правилами частного размещения. Вот Клейтон:

«Я недоволен людьми, ведущими ICO, когда им следует следовать правилам частного размещения в соответствии с нашими существующими правилами в области ценных бумаг. Распределенная бухгалтерская технология имеет столько же обещаний, сколько и чистые криптовые издержки, но я обеспокоен ICO».

Механизм финансирования, который является любимцем молодых технологических компаний, помог некоторым привлечь сотни миллионов долларов, хотя и не без противоречий. Уже сейчас SEC прекратила работу нескольких ICO через свою Cyber Unit для выпуска ценных бумаг для инвесторов.

Что крупные банки Великобритании думают о покупке биткойна с помощью кредитных карт

По мере того, как биткойн и другие криптовалютыи растут в популярности, а их цены резко падают, они тоже входят в сознание основных финансовых институтов.

Мало того, что крупные банки смотрят на приложения bitcoin и технологии blockchain, привязанные к нему, так же они беспокоятся о влиянии волатильности на своих клиентов.

Это особенно актуально, когда люди, использующие кредитные карты, спекулируют на биткойне.

Хотя есть только анекдотические свидетельства этого, считается, что все большее число людей максимизируют свои кредитные карты, чтобы покупать криптовые валюты в надежде, что их цена будет расти.

Банки обеспокоены тем, что дикие колебания в криптовалютных цен будут подвергать своих клиентов сильным потерям, что делает их неспособными погасить долги по кредитным картам.

Таким образом, некоторые кредиторы запретили своим клиентам использовать кредитные карты для покупки крипто валют, а американские банки JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup лидируют в этом. Несколько британских банков теперь последовали этому примеру, но какие?

Business Insider опросил все крупные банки Великобритании: запретили ли они клиентам покупать крипто валюты в кредит:

Lloyds Bank: запрещено

«В рамках Lloyds Bank, Bank of Scotland, Halifax и MBNA мы не принимаем транзакции по кредитным картам, связанные с покупкой криптовалюты».

Представитель Lloyds сказал, что было принято решение «защитить клиентов» от совершения непоправимых потерь в биткойне.

Barclays:разрешено

«Мы постоянно рассматриваем нашу защиту клиентов как ответственного банка и кредитора, и внимательно изучаем этот вопрос.

«В настоящее время британские клиенты могут использовать как свою дебетовую карточку Barclays, так и кредитную карту Barclaycard для законной покупки криптовалюты. Мы принимаем меры предосторожности для оценки доступности, прежде чем предоставлять кредит, флага и предотвращать любые подозрительные транзакции, а также внимательно следить за кредитным риском».


Royal Bank of Scotland: разрешено

Royal Bank of Scotland
«Мы постоянно рассматриваем транзакции, но в настоящее время принимаем транзакции по кредитным картам за криптовые валюты», — сказал представитель группы RBS Business Insider.

TSB: разрешено
TBS
«Мы не блокируем платежи для клиентов, желающих приобрести криптовалюты, когда они используют кредитную карту или дебетовую карту TSB, однако мы продолжаем следить за использованием криптоволокнов, и мы будем анализировать нашу позицию на постоянной основе», — сказал представитель TSB Business Insider.

Virgin Money: запрещено
Virgin Money
«Я могу подтвердить, что клиенты больше не смогут использовать кредитную карту Virgin Money для покупки криптовалют», — сказал представитель Business Insider.

Natwest: разрешено
Natwest
Поскольку компания полностью принадлежит RBS, позиция Natwest совпадает с ее родителем, и в настоящее время она позволяет клиентам покупать биткойны на своих кредитных картах.

Santander: разрешено

«Мы будем продолжать следить за криптовалютами, как и с другими факторами, которые могут повлиять на наших клиентов», — сказал представитель Santander.

«В Сантандере мы применяем жесткие критерии кредитования и контролируем расходы клиентов. Если мы чувствуем, что кто-то рискует столкнуться с финансовыми трудностями, у нас есть меры поддержки, которые помогут им».

HSBC: разрешено
HSBC
«HSBC в настоящее время позволяет своим клиентам приобретать цифровые валюты с использованием дебетовых и кредитных карт. Наша кредитная политика остается под постоянным контролем, и мы контролируем отдельные транзакции по кредитным картам в соответствии с нашими обычными процедурами».

Capital One: запрещено

«Capital One начал снижать транзакции по кредитным картам для покупки криптовалюты из-за ограниченного приема в основной сфере и повышенных рисков мошенничества, потери и волатильности, присущих криптовалютному рынку», — сказал представитель Capital One.

«Capital One продолжает пристально следить за развитием событий на криптовалютных рынках и биржах и будет регулярно оценивать решение по мере развития криптовалютных рынков».

Ripple (XRP) является самым большим проигравшим в криптовалютной кровавой битве

падение Ripple

  • Стоимость Ripple упала на 79% по сравнению с его рекордным максимумом, по сравнению с 65% биткойна, и 52%-ным падением Ethereum.
  • Крипто-обменники используются с экстремальной волатильностью рынков, но теперь их дикие колебания цен связаны с продажей и паникой на фондовом рынке.

Все криптовалюты свалили все свои максимумы с этой ранней зимы.

Общая стоимость всех цифровых валют упала на 61% с ее пика более чем на 826 млрд. долл. США 7 января до всего 320 млрд. долларов во вторник утром.

Ripple XRP, третья по величине криптовалюта по рыночной капитализации, похоже, испытала худшее из прогнозов. Токен, предназначенный для международных платежей и денежных переводов, снизился на 79% по сравнению с январским максимумом в 3,3153 доллара, упав до отметки 0,672 доллара США во вторник утром.

  • Согласно данным Markets Insider, биткойн, по-прежнему самый известный и самый большой криптовалютовалютный тренд, составляющий 36% от общей стоимости криптового рынка, снизился на 65% по сравнению с его максимумом, в настоящее время торгующейся на уровне $ 6,752.
  • Ethereum, вторая по величине крипта по рыночной капитализации, снизился на 52%, с $ 1420 до $ 669.
  • Bitcoin cash сократился на 78%, с $ 4,053 до $ 862
  • Litecoin снизился на 66%, с $ 365 до $ 121.

В заметке для клиентов во вторник Стив Стронгин, глава глобальных инвестиционных исследований Goldman Sachs, сказал, что крайняя корреляция между ценами на криптовалюты беспокоила его.

«Высокая корреляция между различными криптовальными валютами меня беспокоит, — писал Стронгин. «Вопреки тому, что можно было бы ожидать на рациональном рынке, новые валюты, похоже, не уменьшают стоимость старых валют; все они, похоже, движутся как один класс активов ».

На прошлой неделе криптовалютные цены оказывались под давлением технических компаний, а также правительств.
Facebook в пятницу объявил, что запретит все объявления для биткойнов, криптовалют и первоначальных предложений монет (ICOs). В то же время сообщалось, что регулирующие органы США предъявили обвинение в обмене криптовалютами Bitfinex и Tether, что еще больше снизило цены.

Чтобы усугубить ситуацию на неустойчивом рынке, министр финансов Индии Арун Джайтли заявил, что правительство страны «не рассматривает законные платежные средства или монеты криптоволокна и принимает все меры для устранения использования этих криптоактивных активов при финансировании незаконной деятельности или как часть платежной системы «.
Тяжелые потери для криптовалютного рынка начались незадолго до того, как масштабные распродажи подешевели на рынках ценных бумаг по всему миру, понижая индексы, такие как Dow Jones.
Криптовалюты, похоже, немного повысили свои недельные минимумы на фоне паники на фондовом рынке, но их цены, скорее всего, по-прежнему будут демонстрировать чрезвычайную волатильность.

GOLDMAN SACHS: биткойн и другие криптовалюты, как правило, связаны друг с другом — и это большая проблема

GOLDMAN SACHS Bitcoin

  • Биткойн и другие криптовалюты достигли пика примерно в одно и то же время; с тех пор они тоже уменьшились.
  • Это плохой знак, когда происходит консолидация рынка, считает глава инвестиционного исследования Goldman Sachs

Когда биткойн достиг своего рекордного максимума в 19 843 доллара в декабре, он не заставил себя ждать, пока мелкие монеты последуют этому примеру.
И когда флагманская криптовалюта начала свою 65-процентную девальвацию, потеряв сотни миллиардов долларов в стоимости всего за несколько недель, так же, как и другие крупные криптовые валюты. С их пиков самые ценные криптовалюты потеряли от 52% до 79% (к примеру Ripple) своей стоимости — все в одно и то же время.
Это должно быть красным флагом для инвесторов, считает глава Global Investment Research Стивен Стронгин из Goldman Sachs.

«Высокая корреляция между различными криптовалютами меня беспокоит», — сказал Стив Строндин в заметке для клиентов в понедельник, поскольку криптовалюты были уничтожены вместе с фондовыми рынками в глобальном кризисе. «Вопреки тому, что можно было бы ожидать на рациональном рынке, новые валюты, похоже, не уменьшают стоимость старых валют, и все они, похоже, движутся как один класс активов»

По словам Строндина, криптовалюты вряд ли будут победителями, но некоторый уровень консолидации весьма вероятен. Когда это произойдет, монеты, которые выпадают из рук в руки, сгорят до нуля, оставив инвесторам ничего.

«На самом деле это важное различие между криптовалютами и «фиатными валютами», если правительство решит поэтапно отказаться от валюты, оно обычно будет определять остаточную стоимость для этой валюты и обменять эту валюту на другую» — продолжает Стронгин.

Банки Уолл-стрит имели сложные отношения с биткойнами и криптовалютами.

В январе стратеги Goldman Sachs заявили, что биткойн может стать законной глобальной валютой, по крайней мере теоретически. Банк также очистил биткойнские фьючерсы, которые были выпущены на бирже Cboe в декабре для некоторых из его клиентов.
Другие конкуренты, такие как Bank of America, заявили, что клиенты могут без проблем купить биткойн, если они захотят — просто не с их маржинальными счетами.

Тем не менее, Goldman, как и большинство фирм, по-прежнему оптимистично относится к тому, как blockchain — технология, лежащая в основе криптовалют — может сделать бизнес более эффективным, особенно банковский. По словам Стронгина, это всего лишь вопрос времени.

«Поскольку это связано с базовой технологией, очевидно, что существует определенная роль для улучшения бухгалтерских книг, которые лежат в основе финансовых операций», — сказал Стронгин. «Существенные инвестиции ведутся в использовании технологии blockchain для более эффективного и быстрого урегулирования контрактов, подтверждений и связанных с ними транзакций. Но нынешняя технология пока не предлагает скорость, которая потребуется для рыночных транзакций».