Вот как полиция в Европе работает вместе против криптовалютной преступности

Когда преступление случается, закон реагирует — в конце концов.

Криптовалюта родилась в темных уголках интернета и имеет длительную связь с незаконной деятельностью, а также такие ультра-конфиденциальные сообщества, которые делают правоохранительные органы нервными, даже если они не делают ничего плохого.

Поскольку биткойн и другие криптовалюты стали основным направлением, с высокими оценками на монету, они также были приняты гораздо более широким кругом преступников, чем пользователи прошлого Шелкового пути — вплоть до бесхитростных торговцев наркотиками на улицах Лондона.

  1. Преступность с использованием криптовалюты повысилась в соответствии с известностью технологии.
  2. Первоначально полицейские силы путались из-за активов, которые противоречили обычным методам расследования.
  3. Business Insider обратился к полицейскому аналитику Europol, помогая координировать борьбу.
  4. Это связано с объединением различных полицейских сил, ведением переговоров с криптообщитом и расширением неоперившихся методов расследования.

Многочисленные полицейские командиры рассказали деловому инсайдеру, что их силы делают первые шаги по захвату криптоконверсий от преступников после ареста, имея в конечном счете возможность распространять их для общественного блага в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности.

Больше преступников, занимающих криптографию, означает, что полицейские силы должны придумать новые способы реагирования, тем более что его особенности конфиденциальности нарушают их традиционную тактику расследования преступлений: следуйте за деньгами.

Но в то время как трассировка криптовалюты сложна, это не невозможно. Несколько лет спустя, детективы начинают улавливать.
огромная майнинг ферма с миллионом видеокарт

Криптозащита Европы

В Европе большая часть криптотрассинг-деятельности и стратегии имеет место на всем континенте, организованном Европолом.

Общеевропейское полицейское агентство помогает связать сотню правоохранительных организаций по всему континенту и предоставляет централизованную систему, с помощью которой офицеры могут получить доступ к информации и тактике пула.

Business Insider беседовал с аналитиком киберпреступности в штаб-квартире Europol в Нидерландах Яреком Жакучеком, который дал представление о системе в целом.

Якубчек работает в центре киберпреступности Europol, своего рода связующим звеном для высокотехнологичной преступности, которая доступна, чтобы помочь другим силам делать то, что не в их собственных возможностях.

Эта часть Europol также закончила работу с криптовалютами. Якубчек отказался рассказать деловому инсайдеру точно, сколько сотрудников сейчас занимается криптозащитой, но сказал, что в прошлом году он резко увеличился.

Эти вещи могут включать в себя консультации с большой базой данных IP-адресов и идентификаторов цифрового кошелька, связанных с заинтересованными лицами или запуска новых поисков.

Результаты этих действий могут открыть новые вести для детективов или дать офицерам доказательства, необходимые для критического ареста. Они также создают справочники руководства для агентств, которые впервые сталкиваются с криптографией.

Вход в инфраструктуру криптовалют

Одно из преимуществ Europol заключается в том, что они формируют отношения с самой инфраструктурой криптовалюты: обмены, брокеры и другие активы, которые вы должны использовать для работы в биткойне и т. П.

Каждый год Europol организует конференцию по виртуальным валютам, закрытое заседание, на котором криптозащитники и полиция могут встречаться и говорить откровенно.

Пятый из них должен состояться в июне этого года. В пресс-релизе после конференции 2017 года Европол сказал, что около 150 следователей появились вместе с представителями частей криптографического мира.

Europol назвал участников, включая Bitcoin.de, Bitfinex, BitPanda, Bitonic, Bitstamp, BitPay, Coinbase, Cubits, LocalBitcoins, SpectroCoin и Xapo.

Каждый год он видел огромный шаг вперед в предлагаемых возможностях, сказал Якубчек Business Insider. Он сказал: В основном первая конференция была« что такое биткойн и как оно работает?

«Мы больше не трогаем эти основные темы, мы уже предполагаем, что люди знакомы, и мы можем начать говорить о технологиях отслеживания и о темах, которые гораздо более практичны для исследователей»

Конференции также имеют практические результаты. При поддержке правоохранительных органов криптографические службы разработали и укрепили процедуры KYC («Знай своего клиента»), приведя себя в соответствие с традиционными финансами, попросив доказательства личности, адреса и т. Д., Прежде чем люди смогут получить доступ к услугам. Некоторые даже просят людей представить себя.

С их помощью даже если актив, с которым вы имеете дело, по существу не отслеживается, вы этого не замечаете.

Jacubchek характеризует криптографические компании, с которыми он имел дело, как «очень кооперативный» — не в последнюю очередь потому, что они хотят, чтобы полиция помогала им взамен. Их цель, по его словам, состоит в том, чтобы определить типы данных, наиболее ценные для правоохранительных органов, и убедиться, что получение этого как можно более тренного.

Обмены и т. П. Являются очевидными целями для хаков, краж и другой незаконной деятельности, а также путем сохранения хороших записей и поддержания хороших отношений с полицией они максимизируют вероятность того, что преступники могут быть пойманы и рассмотрены.

Подход — это противоположность некоторых криптоконверсий, которые создали репутацию преступности, намного превосходящей по сравнению с другими монетами. Jacubchek назвал monero, zcash и тире в качестве особых маркеров правонарушений, впечатление, подкрепленное столичной полицией Лондона. (Здесь вы можете прочитать полную информацию о проблемах с криптоконвертами.)

Но, по большей части, полиция и криптовое сообщество, похоже, сближаются, в то время как виртуальные валюты занимают более постоянное место в финансовой системе.

Реклама

Управляющий Банка Англии Марк Карни: Биткойн направляется к «довольно жестокому регулированию»

Управляющий Банка Англии Марк Карни раскритиковал биткойн в резкой речи и интервью в пятницу, предупреждая, что цифровая валюта может быть «довольно жестоко урегулирована».

Управляющий сказал, что криптовалюты имеют «все отличительные черты пузыря». И обычно они заканчиваются довольно жестоким расчетом ».

  1. Губернатор Банка Англии Карни плачет в биткойне в жалующейся речи и интервью в пятницу.
  2. Карни сказал, что криптовалюты «терпят неудачу» и фактически не являются валютами.
  3. Биткойн имеет «отличительные черты» пузыря и может рухнуть в любой момент, сказал он.
  4. Карни призвал к регулированию пространства, что он говорит, что Банк Англии внимательно смотрит

В прошлом году биткойн вырос почти на 1,5% против доллара, и его быстрый рост привлек большое количество розничных инвесторов в космос. Но цифровые активы подешевели в цене с начала года, и многие комментаторы считают, что все пространство неустойчиво. Член правления ЕЦБ Ив Мерш заявил в прошлом месяце, что рынок задерживается инвесторами, которые «считают, что они найдут более глупых, чтобы продать до неизбежной аварии».

Карни сказал, что биткойн и другие криптотермии «проваливаются» в их ключевых целях и требуют регулирования пространства.

Короткий ответ: криптовалюты терпят неудачу

Обращаясь к тому, действительно ли криптовыделения на самом деле являются деньгами, Карни сказал в своем выступлении в пятницу: «Длинный, благотворительный ответ заключается в том, что криптотермии действуют как деньги, в лучшем случае, только для некоторых людей и в ограниченной степени, и даже тогда только параллельно с традиционными валюты пользователей.

«Короткий ответ: они терпят неудачу».

Карни сказал, что биткойн не прошел несколько ключевых тестов того, что должна делать валюта. Ссылаясь на работу шотландского экономиста Адама Смита, Карни отметил, что валюты должны быть ценным, средством обмена и единицей учета. По его словам, биткойн и другие криптотермии вызывают по меньшей мере два из этих тестов.

«Cryptocurrencies доказывают плохие краткосрочные запасы стоимости. За последние пять лет ежедневное стандартное отклонение Биткойна было в десять раз больше, чем у стерлингов.

«Подумайте, что если бы вы в прошлом году выкупили студенческий кредит в размере 1 000 фунтов стерлингов в Биткойне, чтобы оплатить ваши расходы на проживание в течение следующего года, вам будет около 500 фунтов стерлингов прямо сейчас. Если бы вы сделали то же самое в сентябре прошлого года, вы «Это будет лотерея, а биткойн — одна из самых стабильных криптотермин».

Carnecurrencies также терпит неудачу в качестве средства обмена, сказал Карни.

«Самая основополагающая причина скептически относиться к долгосрочной ценности криптоконверсий заключается в том, что неясно, насколько они когда-либо станут эффективными средствами обмена», — сказал он.

«В настоящее время ни одна крупная торговая улица или интернет-магазин не принимает Биткойн в качестве оплаты в Великобритании, и только немногие из 500 крупнейших онлайн-магазинов в США. Для тех, кто может найти кого-то, желающего принять оплату за товары и услуги в криптовыделениях, скорость и стоимость транзакции варьируется, но она, как правило, медленнее и дороже, чем платежи в фунтах стерлингов ».

Карни сделал подобное утверждение, что биткойн «провалился» в другой речи в прошлом месяце. В недавнем примечании S & P Global Ratings утверждалось, что крипторесурсы являются «спекулятивным инструментом», а не криптовалютами.

Криптовалюты будут регулироваться

Карни призвал к более строгому регулированию криптоконверсий в интервью Sky News на месте выступления в пятницу.

«Есть проблемы для властей, которые занимаются отмыванием денег, финансированием терроризма и ценообразованием. Было много случаев кражи — не просто большие преступления, но и устойчивые кражи из кошельков людей».

«Эксплуатационные стандарты этих валют нигде не близки к тому, где они должны быть», — сказал он. «Они будут регулироваться, на мой взгляд».

Ранее на этой неделе выяснилось, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США разослала шквал повестей в криптовалютные компании с просьбой предоставить информацию. Этот шаг был замечен большинством в качестве предшественника регулирования сектора.

Первоначально планировалось выступить на инаугурационной Шотландской экономической конференции в Эдинбурге, Карни был вынужден доставить свою речь удаленно благодаря суровой погоде, которая в последние дни поразила Великобританию.

Конгрессмен из Силиконовой долины говорит, что потребление энергии от добычи биткойнов должно облагаться налогом

По словам демократического конгрессмена, добыча биткойнов и других криптовалют, которые недавно были в центре внимания из-за их колебаний и инвесторов, должны облагаться налогом за их значительное потребление энергии.

  1. Добыча биткойнов потребляет огромное количество энергии, даже если она не может работать в одиночном доме в течение нескольких недель.
  2. Демократ Ро Ханна заявил, что налогообложение криптовалют, аналогичные предложениям по налогообложению углерода, подавляют экологические проблемы.

Биткойн-транзакции требуют огромного количества энергии. Голландский банк ING оценивает, что одна транзакция потребляет достаточно электроэнергии для питания дома в течение нескольких недель. Дорогая и энергоемкая процедура проверки транзакций, иначе известная как добыча полезных ископаемых, предназначена для сдерживания преступности и мошенничества. Поскольку биткойн и другие криптотермины в 2017 году стали заметными, исследования утверждают, что общее потребление энергии в прошлом году было больше, чем ежегодное использование 159 стран.

И все это использование энергии — и ее влияние на окружающую среду — привлекает внимание на Капитолийском холме. В интервью Business Insider представитель Калифорнии Ро Ханна сказал, что добыча Bitcoin должна регулироваться так же, как предлагаемые налоги на выбросы углерода.

«У вас могут быть экологические правила того, что можно использовать, или налог на использование мин, которые идут в биткойн, так что, если у них есть внешние эффекты, которые они вызывают окружающую среду, они должны платить налог за это ,» он сказал.

Кханна, представляющая часть Силиконовой долины, добавила, что налог на потребление энергии биткойнными операциями «обеспечит сдерживание» и «что добыча, которая используется для биткойна, им нужно платить за нее».

«Как и углерод, вам нужно иметь цену на углерод» — сказал он.

По словам Кханны, потребность в регулировании не должна останавливаться на воздействии криптотермических воздействий на окружающую среду, заявив, что они являются значительными криминальными аспектами новой технологии.

«Я считаю, что в более широком смысле нам нужно гораздо больше регулирования, будь то против мошенничества, будь то против экологического вреда, будь то против использования биткойна для содействия терроризму», — сказал он. «У нас должно быть гораздо больше регулирования, и нам нужно увидеть все правила, которые появились за последние сотни лет для банков».

Стартап привлек 59 миллионов долларов на продаже токенов, чтобы объявить следующее поколение криптовалют

Polymath стартап

Polymath, стартап, который хочет сделать криптореволюцию, привлек 58,7 млн долларов на продаже токенов, согласно заявлению в Комиссии по ценным бумагам и биржам.

  • Polymath, компания блокчейнов, стремящаяся совершить революцию в мире криптографии, только что собрала 59 миллионов долларов в том, что может быть первой продажей маркера, совместимой с SEC.
  • Часть продажи токенов пошла на создание платформы, которая помогла бы компаниям создать свои секьюритизированные жетоны.

Продажа токенов, которая была открыта для аккредитованных инвесторов, была подана в регуляторе как частное размещение, что позволило компаниям привлечь капитал от выбранного количества инвесторов после того, как компания привлекла средства.

Часть продажи токенов пошла на создание платформы Polymath, которая направлена ​​на то, чтобы позволить компаниям, предоставляющим финансовые услуги, создавать и выдавать маркированные ценные бумаги, по словам человека, знакомого с этим вопросом.

В настоящее время большинство маркеров на рынке цифровых монет являются так называемыми токенами, которые предоставляют владельцам доступ к определенным услугам. Цель платформы Polymath — упростить для компаний выпуск цифровых ценных бумаг, чтобы собрать деньги соответствующим образом.

«Эта технология служит стартовой площадкой или рампой для компаний, которые хотят создавать и выпускать маркированные ценные бумаги, со сложными техническими и юридическими функциями продажи токенов,« Знать своего клиента »и встроенной разработкой», — говорится в заявлении говорится в сообщении компании.

Тот факт, что Polymath подал в SEC как частное размещение для продажи его токенов, поражает, учитывая замечания во вторник от главы SEC Джей Клейтона.

Во время слушания на Капитолийском холме во вторник Клейтон сказал, что первоначальные предложения по монетам должны подаваться в соответствии с правилами частного размещения. Вот Клейтон:

«Я недоволен людьми, ведущими ICO, когда им следует следовать правилам частного размещения в соответствии с нашими существующими правилами в области ценных бумаг. Распределенная бухгалтерская технология имеет столько же обещаний, сколько и чистые криптовые издержки, но я обеспокоен ICO».

Механизм финансирования, который является любимцем молодых технологических компаний, помог некоторым привлечь сотни миллионов долларов, хотя и не без противоречий. Уже сейчас SEC прекратила работу нескольких ICO через свою Cyber Unit для выпуска ценных бумаг для инвесторов.

Что крупные банки Великобритании думают о покупке биткойна с помощью кредитных карт

По мере того, как биткойн и другие криптовалютыи растут в популярности, а их цены резко падают, они тоже входят в сознание основных финансовых институтов.

Мало того, что крупные банки смотрят на приложения bitcoin и технологии blockchain, привязанные к нему, так же они беспокоятся о влиянии волатильности на своих клиентов.

Это особенно актуально, когда люди, использующие кредитные карты, спекулируют на биткойне.

Хотя есть только анекдотические свидетельства этого, считается, что все большее число людей максимизируют свои кредитные карты, чтобы покупать криптовые валюты в надежде, что их цена будет расти.

Банки обеспокоены тем, что дикие колебания в криптовалютных цен будут подвергать своих клиентов сильным потерям, что делает их неспособными погасить долги по кредитным картам.

Таким образом, некоторые кредиторы запретили своим клиентам использовать кредитные карты для покупки крипто валют, а американские банки JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup лидируют в этом. Несколько британских банков теперь последовали этому примеру, но какие?

Business Insider опросил все крупные банки Великобритании: запретили ли они клиентам покупать крипто валюты в кредит:

Lloyds Bank: запрещено

«В рамках Lloyds Bank, Bank of Scotland, Halifax и MBNA мы не принимаем транзакции по кредитным картам, связанные с покупкой криптовалюты».

Представитель Lloyds сказал, что было принято решение «защитить клиентов» от совершения непоправимых потерь в биткойне.

Barclays:разрешено

«Мы постоянно рассматриваем нашу защиту клиентов как ответственного банка и кредитора, и внимательно изучаем этот вопрос.

«В настоящее время британские клиенты могут использовать как свою дебетовую карточку Barclays, так и кредитную карту Barclaycard для законной покупки криптовалюты. Мы принимаем меры предосторожности для оценки доступности, прежде чем предоставлять кредит, флага и предотвращать любые подозрительные транзакции, а также внимательно следить за кредитным риском».


Royal Bank of Scotland: разрешено

Royal Bank of Scotland
«Мы постоянно рассматриваем транзакции, но в настоящее время принимаем транзакции по кредитным картам за криптовые валюты», — сказал представитель группы RBS Business Insider.

TSB: разрешено
TBS
«Мы не блокируем платежи для клиентов, желающих приобрести криптовалюты, когда они используют кредитную карту или дебетовую карту TSB, однако мы продолжаем следить за использованием криптоволокнов, и мы будем анализировать нашу позицию на постоянной основе», — сказал представитель TSB Business Insider.

Virgin Money: запрещено
Virgin Money
«Я могу подтвердить, что клиенты больше не смогут использовать кредитную карту Virgin Money для покупки криптовалют», — сказал представитель Business Insider.

Natwest: разрешено
Natwest
Поскольку компания полностью принадлежит RBS, позиция Natwest совпадает с ее родителем, и в настоящее время она позволяет клиентам покупать биткойны на своих кредитных картах.

Santander: разрешено

«Мы будем продолжать следить за криптовалютами, как и с другими факторами, которые могут повлиять на наших клиентов», — сказал представитель Santander.

«В Сантандере мы применяем жесткие критерии кредитования и контролируем расходы клиентов. Если мы чувствуем, что кто-то рискует столкнуться с финансовыми трудностями, у нас есть меры поддержки, которые помогут им».

HSBC: разрешено
HSBC
«HSBC в настоящее время позволяет своим клиентам приобретать цифровые валюты с использованием дебетовых и кредитных карт. Наша кредитная политика остается под постоянным контролем, и мы контролируем отдельные транзакции по кредитным картам в соответствии с нашими обычными процедурами».

Capital One: запрещено

«Capital One начал снижать транзакции по кредитным картам для покупки криптовалюты из-за ограниченного приема в основной сфере и повышенных рисков мошенничества, потери и волатильности, присущих криптовалютному рынку», — сказал представитель Capital One.

«Capital One продолжает пристально следить за развитием событий на криптовалютных рынках и биржах и будет регулярно оценивать решение по мере развития криптовалютных рынков».

Ripple (XRP) является самым большим проигравшим в криптовалютной кровавой битве

падение Ripple

  • Стоимость Ripple упала на 79% по сравнению с его рекордным максимумом, по сравнению с 65% биткойна, и 52%-ным падением Ethereum.
  • Крипто-обменники используются с экстремальной волатильностью рынков, но теперь их дикие колебания цен связаны с продажей и паникой на фондовом рынке.

Все криптовалюты свалили все свои максимумы с этой ранней зимы.

Общая стоимость всех цифровых валют упала на 61% с ее пика более чем на 826 млрд. долл. США 7 января до всего 320 млрд. долларов во вторник утром.

Ripple XRP, третья по величине криптовалюта по рыночной капитализации, похоже, испытала худшее из прогнозов. Токен, предназначенный для международных платежей и денежных переводов, снизился на 79% по сравнению с январским максимумом в 3,3153 доллара, упав до отметки 0,672 доллара США во вторник утром.

  • Согласно данным Markets Insider, биткойн, по-прежнему самый известный и самый большой криптовалютовалютный тренд, составляющий 36% от общей стоимости криптового рынка, снизился на 65% по сравнению с его максимумом, в настоящее время торгующейся на уровне $ 6,752.
  • Ethereum, вторая по величине крипта по рыночной капитализации, снизился на 52%, с $ 1420 до $ 669.
  • Bitcoin cash сократился на 78%, с $ 4,053 до $ 862
  • Litecoin снизился на 66%, с $ 365 до $ 121.

В заметке для клиентов во вторник Стив Стронгин, глава глобальных инвестиционных исследований Goldman Sachs, сказал, что крайняя корреляция между ценами на криптовалюты беспокоила его.

«Высокая корреляция между различными криптовальными валютами меня беспокоит, — писал Стронгин. «Вопреки тому, что можно было бы ожидать на рациональном рынке, новые валюты, похоже, не уменьшают стоимость старых валют; все они, похоже, движутся как один класс активов ».

На прошлой неделе криптовалютные цены оказывались под давлением технических компаний, а также правительств.
Facebook в пятницу объявил, что запретит все объявления для биткойнов, криптовалют и первоначальных предложений монет (ICOs). В то же время сообщалось, что регулирующие органы США предъявили обвинение в обмене криптовалютами Bitfinex и Tether, что еще больше снизило цены.

Чтобы усугубить ситуацию на неустойчивом рынке, министр финансов Индии Арун Джайтли заявил, что правительство страны «не рассматривает законные платежные средства или монеты криптоволокна и принимает все меры для устранения использования этих криптоактивных активов при финансировании незаконной деятельности или как часть платежной системы «.
Тяжелые потери для криптовалютного рынка начались незадолго до того, как масштабные распродажи подешевели на рынках ценных бумаг по всему миру, понижая индексы, такие как Dow Jones.
Криптовалюты, похоже, немного повысили свои недельные минимумы на фоне паники на фондовом рынке, но их цены, скорее всего, по-прежнему будут демонстрировать чрезвычайную волатильность.

GOLDMAN SACHS: биткойн и другие криптовалюты, как правило, связаны друг с другом — и это большая проблема

GOLDMAN SACHS Bitcoin

  • Биткойн и другие криптовалюты достигли пика примерно в одно и то же время; с тех пор они тоже уменьшились.
  • Это плохой знак, когда происходит консолидация рынка, считает глава инвестиционного исследования Goldman Sachs

Когда биткойн достиг своего рекордного максимума в 19 843 доллара в декабре, он не заставил себя ждать, пока мелкие монеты последуют этому примеру.
И когда флагманская криптовалюта начала свою 65-процентную девальвацию, потеряв сотни миллиардов долларов в стоимости всего за несколько недель, так же, как и другие крупные криптовые валюты. С их пиков самые ценные криптовалюты потеряли от 52% до 79% (к примеру Ripple) своей стоимости — все в одно и то же время.
Это должно быть красным флагом для инвесторов, считает глава Global Investment Research Стивен Стронгин из Goldman Sachs.

«Высокая корреляция между различными криптовалютами меня беспокоит», — сказал Стив Строндин в заметке для клиентов в понедельник, поскольку криптовалюты были уничтожены вместе с фондовыми рынками в глобальном кризисе. «Вопреки тому, что можно было бы ожидать на рациональном рынке, новые валюты, похоже, не уменьшают стоимость старых валют, и все они, похоже, движутся как один класс активов»

По словам Строндина, криптовалюты вряд ли будут победителями, но некоторый уровень консолидации весьма вероятен. Когда это произойдет, монеты, которые выпадают из рук в руки, сгорят до нуля, оставив инвесторам ничего.

«На самом деле это важное различие между криптовалютами и «фиатными валютами», если правительство решит поэтапно отказаться от валюты, оно обычно будет определять остаточную стоимость для этой валюты и обменять эту валюту на другую» — продолжает Стронгин.

Банки Уолл-стрит имели сложные отношения с биткойнами и криптовалютами.

В январе стратеги Goldman Sachs заявили, что биткойн может стать законной глобальной валютой, по крайней мере теоретически. Банк также очистил биткойнские фьючерсы, которые были выпущены на бирже Cboe в декабре для некоторых из его клиентов.
Другие конкуренты, такие как Bank of America, заявили, что клиенты могут без проблем купить биткойн, если они захотят — просто не с их маржинальными счетами.

Тем не менее, Goldman, как и большинство фирм, по-прежнему оптимистично относится к тому, как blockchain — технология, лежащая в основе криптовалют — может сделать бизнес более эффективным, особенно банковский. По словам Стронгина, это всего лишь вопрос времени.

«Поскольку это связано с базовой технологией, очевидно, что существует определенная роль для улучшения бухгалтерских книг, которые лежат в основе финансовых операций», — сказал Стронгин. «Существенные инвестиции ведутся в использовании технологии blockchain для более эффективного и быстрого урегулирования контрактов, подтверждений и связанных с ними транзакций. Но нынешняя технология пока не предлагает скорость, которая потребуется для рыночных транзакций».

Кен Рогофф о следующем финансовом кризисе и будущем биткойна

    • Экономист Кен Рогофф считает, что наибольшая озабоченность рынками вызывает повышение ставок ФРС, чем ожидаются рынки, которые, по его словам, «абсолютно могут произойти». Рогофф говорит, что количественное смягчение отмены — это не событие. Он говорит, что больше всего его беспокоит, потому что Трамп подрывает независимость ФРС.
  • Рогофф считает, что криптотермины в конечном итоге будут регулироваться и выдаваться правительством. Он думает, что они будут следовать той же тенденции, что и стандартная чеканка и бумажная валюта, где ее изобрел частный сектор, но правительство регулировало это и приняло его.
  • Рогофф говорит, что люди должны обратить внимание на индекс низкой волатильности. Он оптимистичен, но с 2006 года он не видел такого самоуспокоения.

«Деловой инсайдер» Сара Сильверстейн беседовала с бывшим главным экономистом МВФ Кеном Рогоффом на Всемирном экономическом форуме в Давосе, Швейцария. Рогофф является автором книги «Проклятие наличных денег» и является профессором Гарвардского университета..

Сара Силверстейн: Итак, одна из вещей, о которой вы говорили здесь, — это панель, в которой вы были, о следующем финансовом кризисе. Считаете ли вы, что мы движемся к другому финансовому кризису?.

Кен Рогофф: В общем, я думаю, что мы выходим из последнего финансового кризиса, а некоторые из пессимизма, который происходил, по крайней мере, в академиках, — это светская стагнация; мы больше не будем расти..

Демография, медленная производительность да, но некоторые из них были областью финансового кризиса. Восемь-десять лет является нормой после глубокого системного финансового кризиса. Тем не менее — я не думаю, что я такой же самодовольный, как и средний показатель. Я не могу вспомнить, когда это было самодовольство — возможно, в 2006 году. Но это не значит, что мы вступаем в очередной финансовый кризис..

Я склонен думать, что большой шаг, который не ожидали бы рынки, — и я не говорю, что это произойдет — но это действительно, знаете ли, отбросит людей, если процентные ставки начнут расти быстрее, чем у рынков есть встроенные , И я не имею в виду, потому что ФРС сходит с ума или ЕЦБ сходит с ума.

Я имею в виду, что, возможно, США и Европа начнут расти. Возможно, они снова начнут инвестировать. Ну, это будет полезно для карманов роста, но могут быть и другие места — Италия, может быть, Япония, — которые не растут так хорошо, имеют много долгов, и вы можете получить проблемы таким образом. Очевидно, фондовый рынок может упасть — я имею в виду, очевидно, — я не думаю, что сам по себе вызывает такую ​​же проблему. Люди здесь действительно не понравятся, но я не думаю, что это такая большая сделка. И тогда есть Китай. Я имею в виду, я думаю, что если вы посмотрите на историю «на этот раз по-другому», конечно, это очень тяжело в Китае —

Надеюсь, ты не в опасности от падения снега.

Может быть, это Китай, где цены на жилье растут; задолженность очень высока. Это другое, потому что это одна большая организация; они говорят, что могут действовать очень быстро; они могут искоренить проблемы. Но я склонен думать, что у них могут быть проблемы с поддержанием их роста без какого-либо большого удара.

Сильверштейн: И как вы думаете, вероятность финансового кризиса?

Рогофф: Низкий — я имею в виду за пределами Китая — если это произойдет, это в Китае. Я не думаю, что это особенно высоко. Конечно, это, наверное, главный показатель, который это произойдет завтра. Но рецессия — О, это другое дело. Я имею в виду рецессию — конечно, шанс на 15 или 20 процентов на 2018 год. И я настроен оптимистично для своего базового уровня.

Но все происходит, и, вы знаете, я не думаю, что вы можете получить что-то ниже этого.

Сильверстейн: Существует ли какая-либо политическая проблема, которая, по вашему мнению, является достаточной, которая могла бы по крайней мере привести к хаосу в экономике?

Рогофф: Вы знаете, что честно, что меня больше всего волнует, — что, когда президент Трамп приезжает сюда, и я думаю, что многие люди — часть причины, по которым они игнорируют его, — это, знаете ли, они говорят: «Хорошо , он оставил только Федеральный резерв ».

Я думаю, что, возможно, инвестор придает слишком большой вес важности Федерального резерва. Знаешь, если ФРС в порядке, мы не будем беспокоиться об этом другом шуме. И я бы хотел, чтобы он снова назначил Джанет Йеллен, но Джей Пауэлл превосходный человек, которого он выбрал. И люди, которых он назначил, были довольно хорошими технократами. Это было довольно разумно. Но позвольте мне сказать вам — если фондовый рынок упадет на 20% — и я не говорю, что это произойдет, но это не займет много времени, чтобы он упал. Вы знаете, это очень много, так что это может упасть. И если в этом году инфляция — и я думаю, что будет с закрытием выходного зазора; с фискальным стимулом — и ФРС собирается сказать: «Извините, мы не смотрим на фондовый рынок, мы смотрим на цены, они растут. Мы должны начать повышать процентные ставки». И тогда, если Трамп начнет подрывать независимость Федеральной резервной системы — и я не знаю, сможет ли он удержать свои руки в этой ситуации — я думаю, что это действительно испугало бы дневной свет от инвесторов. И вы можете увидеть очень большое движение в этом случае.

Сильверстейн: И вы думаете, что инфляция уже больше, чем в цифрах инфляции?

Рогофф: Нет. Знаешь, я имею в виду, что у меня нет специальной информации. Я слышал, что о Китае — инфляция намного выше, чем люди видят. Нет, я бы не стал так говорить. Но я думаю, что в этом году он превысит два процента.

Сильверштейн: Хорошо, да, это что-то сделало. И вы не беспокоитесь о том, что QE раскручивается и что причиной повышения процентных ставок?

Rogoff: QE разматывание — это не событие. Количественное ослабление, если ваша аудитория не знает, что это такое, они не хотят этого делать. Я не думаю, что на самом деле это было так много в одном направлении, и я думаю, что это не так много в другом. Это повышение процентной ставки. Это то, о чем я думаю, нам следует беспокоиться.

Рогофф: Да, как, например, биткойн, я думаю, что с тех пор он будет намного больше 100 долларов, чем 100 000 долларов. Я не думаю, что это будет ноль, потому что они будут такими местами, как Северная Корея, может быть, даже Россия, вы знаете, «у вас есть всевозможные финансовые санкции на нас. Мы не пользуемся системой. чтобы люди отмывали деньги ». Поэтому я не думаю, что ты его уничтожишь. Я думаю, что у вас будут правительства. Но в основном правительстве это не будет законным в банках; это не будет законным в розничных транзакциях, если оно не является анонимным. И биткойн, вы знаете, это забавно, только энергия, которую он использует, но это анонимность, которая действительно является проблемой.

Сильверштейн: И последний вопрос, вообще говоря, что вы думаете о том, что люди больше всего не хватает, когда говорят? Я имею в виду, когда вы смотрите на финансовый кризис или на рынки, и все здесь разговоры, которые есть у людей?

Рогофф: В целом, индекс волатильности, индекс самоуспокоенности феноменальны. Я оптимист, но я не такой самодовольный, как эта группа. И если бы мне пришлось перенести палец на то, что действительно было бы людьми, прыгающими с мостов, это процентные ставки растут быстрее, чем вы думаете. Это абсолютно возможно. Они на исторических минимумах, и многие документы показывают, когда это происходит, вы знаете, иногда они поднимаются. Это поразит искусство, оно попадет на фондовый рынок, оно ударит по рынку жилья — не обязательно конец света, но в тех местах, которые не получают быстрый рост, это будет больно.

Покупки наркотиков с помощью биткоина могут быть обнаружены спустя годы

Биткоин шелковый путь

Возможно вы приобрели несколько незаконных препаратов на Шелковом пути какое-то время назад, когда этот цифровой черный рынок для любой контрабанды, которую можно вообразить, все еще был в сети и оживлен. Вы можете уже сожалеть об этом решении по ряду причин. В конце концов, четыре биткойна, которые вы потратили на этот мешок галлюциногенных грибов, теперь стоили бы столько же, сколько Alfa Romeo. Но одна группа исследователей хочет напомнить вам еще одну причину, чтобы выразить эту обеспокоенность: если вы не были особенно осторожны в том, как вы проводили свои криптовалютные транзакции, доказательства этой сделки с наркотиками все еще могут быть замешаны в прямом доступе к правоохранительным органам, даже спустя годы после того, как Шелковый путь был оторван от темной паутины.

Исследователи из Катарского университета и университета Хамад-бен Халифа в стране ранее на этой неделе опубликовали результаты, которые показывают, насколько легко может быть извлечено доказательство многолетних операций биткойнов, когда трасты не тщательно отмывали свои платежи. В более чем 100 случаях они могли подключить чей-то биткойн-платеж на темном веб-сайте к публичному аккаунту этого человека. Говорят, что в более чем 20 случаях они могли легко связать эти публичные счета с транзакциями, особенно на Шелковом пути, и найти даже определенные имена и местоположения покупателей.

«Ретроактивная операционная безопасность биткойна низкая, — говорит исследователь Катарского университета Хусам Аль-Джавахери. «Когда что-то записывается в блокчейне, вы можете вернуться в историю и раскрыть эту информацию, чтобы нарушить анонимность пользователей».

Парадокс конфиденциальности Биткойна давно понят более здравомыслящими пользователями: поскольку криптовалюта не контролируется никаким банком или правительством, очень сложно связать чью-либо реальную идентичность с их биткойн-кошельком. Но публичная книга операций биткойнов, известная как блок-цепочка, также служит записью каждой транзакции биткойнов с одного адреса на другой. Узнать чей-то адрес и узнать, кто он отправляет деньги или получать его, становится тривиальным, если только агент не принимает меры для маршрутизации этих транзакций через посреднические адреса или отмывания услуг, которые скрывают происхождение и место назначения платежа.

Но немногие, если какие-либо исследователи действительно задокументировали свою работу, чтобы использовать эти свойства биткойна и подсчитывать точные транзакции в темных тонах. Для этого исследователи Катара впервые собрали десятки биткойн-адресов, используемых для пожертвований и сделок с сайтами, защищенными программным обеспечением анонимности Tor, которым управляют все от WikiLeaks до ныне несуществующего Шелкового пути. Затем они очистили тысячи более широко видимых адресов биткойнов от публичных учетных записей пользователей в Twitter и популярного форума биткойнов Bitcoin Talk.

Путем простого поиска прямых ссылок между этими двумя наборами адресов в блочной цепочке они обнаружили более 125 транзакций, сделанных на счетах темных веб-сайтов, что очень вероятно с целью сохранения анонимности отправителей, — что они могут легко связываться с общественностью Счета. Среди них 46 были пожертвования WikiLeaks. Более тревожно, 22 были платежами на Шелковый путь. Хотя они не раскрывают много личных данных этих 22 человек, исследователи говорят, что некоторые из них публично раскрывали свои местоположения, возраст, полы, адреса электронной почты или даже полные имена. (Один пользователь, который полностью идентифицировал себя, был только подростком во время транзакций.) И 18 человек, чьи транзакции Silk Road были связаны с Биткойн-Talk, могут быть особенно уязвимыми, поскольку этот форум ранее откликнулся на субподдержки, требуя, чтобы он разоблачил регистрационные данные пользователя или личные сообщения. «У вас есть неопровержимые доказательства, отображающие этот профиль для этой скрытой службы», — говорит Язан Бошмаф, другой из авторов исследования.

Исследователи отмечают, что они использовали только легко распознанные адреса и простые методы сопоставления. Они не использовали, например, методы, которые другие исследователи предложили для создания менее очевидных связей между адресами биткойнов, которые идентифицируют «кластеры» адресов, связанных с темными веб-черными рынками. Они также не могли использовать средства, доступные правоохранительным органам, для того, чтобы заставить интернет-сервисы, такие как популярная компания «Биткойн кошелек» Coinbase, кашлять по секретным адресам биткойнов. «Наш анализ показывает нижнюю границу того, что можно найти, — говорит Бошмаф. Более обеспеченные ресурсами и мотивированные охотники могли бы тратить еще больше потенциальных анонимных участников биткойнов, даже спустя годы.

Правоохранительные органы показали, что он готов копаться в блокчейне, чтобы собрать доказательства прошлых преступных операций. В случае с осужденным основателем Silk Road Росс Ульбрихт, например, подрядчик ФБР продемонстрировал присяжным, что 13,4 миллиона долларов в биткойне в какой-то момент переместились с серверов Silk Road на ноутбук Ulbricht. И даже многолетние темные транзакции в Интернете не защищены от судебного преследования. Один немецкий клиент «Шелкового пути» был оштрафован на 3000 евро немецкими властями после того, как они разорили торговца марихуаной, который вел учет своих прошлых продаж, спустя годы после того, как они произошли.

Подобные события помогли заставить пользователей криптовалютики все больше опасаться ловушек конфиденциальности Bitcoin. Ранее в этом месяце криптовалютная исследовательская фирма Chainalysis отметила, что темные транзакции в Интернете теперь составляют лишь один процент транзакций биткойнов, по сравнению с 30 процентами в 2012 году. Контрабандные продажи, как и другие незаконные приложения криптовалюты, включая выкуп, в основном перешли на более новые цифровые валюты, такие как Monero и Zcash, обе из которых обещают гораздо большую конфиденциальность по умолчанию.

Но, как показывает работа исследователей Катара, даже совершенствование вашей практики конфиденциальности не всегда может стереть многолетние доказательства из Интернета, особенно когда это доказательство зафиксировано в неизменной записи блочной цепи. Даже удаление информации профиля, которая включает в себя адреса биткойнов, может быть недостаточной, если почта была кэширована или захвачена такими службами, как Интернет-архив, указывают они. «Если вы сейчас уязвимы, вы уязвимы в будущем, — говорит Бошмаф. Другими словами, ваш ультрасовременный стелс, возможно, не спасет вас от призраков биткойнов.

Финансовые регуляторы США вызвали в суд Bitfinex и Tether (usdt)

usdt tether

 
Регулирующие органы США рассматривают один из крупнейших в мире обменник криптовалют, поскольку вопросы монтируются над цифровым токеном, связанным с его сторонниками.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами на США отправила повестку 6 декабря в суд на виртуальную валюту «Битфинекс и тейтер», которая выпускает широко продаваемую монету и утверждает, что она привязана к доллару, по словам человека, знакомого с этим вопросом, который попросил быть инкогнито, обсуждая личную информацию. Фирмы имеют одного и того же главного исполнительного директора.

Монеты Tether стали популярной заменой долларов на криптовалютных биржах по всему миру, и на сегодняшний день около 2,7 миллиарда долларов вышли на токены. В то время как Tether сказал, что все его монеты поддержаны долларами США, хранящимися в резерве, компания еще не предоставила убедительные доказательства своих владений публике или провела аудит своих счетов. Скептики сомневаются, действительно ли деньги там.

«Мы регулярно получаем судебный процесс от агентов правоохранительных органов и регулирующих органов, проводящих расследования», — заявили во вторник Bitfinex и Tether в заявлении по электронной почте. «Наша политика не комментировать такие запросы».

Эрика Ричардсон, пресс-секретарь CFTC, отказалась от комментариев.

Биткойн упал на 11 процентов до 9 986,92 долларов за 1:54. в Нью-Йорке. Виртуальная валюта с ноября не закрылась ниже 10 000 долларов США, согласно совокупности цен, составленных Bloomberg.

В то время как Tether и Bitfinex не раскрывают на своих сайтах или в публичных документах, где они находятся, или кто отвечает за это, Ронн Торосян, представитель фирм, сказал в электронном письме от 3 декабря, что Ян Людовикус ван дер Вельде является генеральным директором обоих. Фил Поттер — директор Tether, согласно документам, получившим название Paradise Papers, недавно просочившийся Международным консорциумом журналистов-расследователей. Он также является главным офицером стратегии в битфинексе.

В прошлом году Wells Fargo & Co. прекратила свою деятельность в качестве банка-корреспондента, через который клиенты в США могли отправлять деньги на банковские счета, принадлежащие Bitfinex и Tether на Тайване. Фирмы подали в суд на кредитора, но позже отозвали жалобу. Торосян ранее отказался идентифицировать банки, используемые Bitfinex, если не было подписано соглашение о неразглашении, которое Bloomberg News отказалось.

Хотя существует небольшая общественная информация о том, как создаются привязки, рыночные цены предлагают трейдерам полагать, что каждая монета стоит 1 доллар. Торговый токен для Bitcoin в Bitfinex помог повысить цены на биткойн, Барри Лейбович, менеджер по продуктам IPC Systems Inc., который создает продукты для риска и соответствия финансовым институтам, заинтересованным в приложениях с блокировкой, говорится в прошлом месяце.

Согласно документу на веб-сайте Tether, составленному аудиторской фирмой Friedman LLP, с 15 сентября на банковских счетах было выставлено 443 млн. Долл. США и 1 990 евро (1 970 долл. США). В этот день токены Tether оценивались в 420 млн. Долл. США, согласно Coinmarketcap.com. Tether не определил банки, в которых были эти деньги, и их имена были затемнены в документе.

В своем докладе Фридман сказал, что он не исследовал достоверность записей Tether. Учетная фирма и Tether недавно сократили связи, сказал Tether в отдельном заявлении в понедельник.

«Учитывая мучительно детализированные процедуры, которые Фридман предпринимал для относительно простого баланса Tether, стало ясно, что аудит будет недостижим в разумные сроки», — сказал Тейтер.